隨著當(dāng)前商業(yè)的發(fā)展，合規(guī)管理越來(lái)越受到企業(yè)的重視。尤其在金融行業(yè)，由于金融風(fēng)暴等慘痛的歷史的教訓(xùn)，導(dǎo)致金融行業(yè)對(duì)合規(guī)管理的理論和實(shí)踐盛行。2008年8月，證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，從此，證券公司紛紛開(kāi)始在內(nèi)部設(shè)置合規(guī)官，成為監(jiān)管衡量證券公司合規(guī)管理的重要標(biāo)準(zhǔn)。

合規(guī)正常工作包括合規(guī)咨詢、合規(guī)審查、合規(guī)檢查、法務(wù)處理、風(fēng)險(xiǎn)處置、反洗錢(qián)、監(jiān)管溝通等。金融機(jī)構(gòu)以風(fēng)險(xiǎn)管理?yè)Q利潤(rùn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制是其最重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。過(guò)度追求合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制，勢(shì)必會(huì)影響業(yè)績(jī)和效益；過(guò)度追求業(yè)績(jī)和效益，滅頂之災(zāi)只是時(shí)間問(wèn)題。

但有了合規(guī)部或者合規(guī)官就可以高枕無(wú)憂么？為何現(xiàn)實(shí)中合規(guī)官和合規(guī)部門(mén)的設(shè)立或者仍難以避免重大風(fēng)險(xiǎn)？而很多高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)并沒(méi)有所謂的合規(guī)部或者合規(guī)官，也能達(dá)到質(zhì)量控制的高標(biāo)準(zhǔn)要求。合規(guī)部門(mén)的設(shè)立是解決組織合規(guī)問(wèn)題的唯一之道么？對(duì)組織長(zhǎng)久而言，合規(guī)官和合規(guī)部門(mén)的設(shè)立到底是利大于弊還是弊大于利呢？未來(lái)應(yīng)該如何發(fā)展組織內(nèi)部的合規(guī)管理呢？

組織內(nèi)部設(shè)置合規(guī)部門(mén)是一種組織內(nèi)的自我修正機(jī)制。確實(shí)給組織帶來(lái)了持續(xù)良性發(fā)展的現(xiàn)實(shí)好處。隨著專(zhuān)業(yè)能力較強(qiáng)的人員專(zhuān)項(xiàng)開(kāi)展各項(xiàng)合規(guī)工作，有利于組織的長(zhǎng)遠(yuǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

但這種合規(guī)管理模式也遇到了現(xiàn)實(shí)問(wèn)題和矛盾：

1、合規(guī)管理的實(shí)際工作邊界模糊。

‘合規(guī)”源于西方國(guó)家對(duì)銀行業(yè)發(fā)展的思考。根據(jù)新巴塞爾協(xié)議的定義，“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)銀行因?yàn)楦鞣N自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失。

所以，合規(guī)不僅僅是合法、符合規(guī)范就可以的，它引申為一種長(zhǎng)遠(yuǎn)的、可持續(xù)發(fā)展的研究，需要具備的包括對(duì)未來(lái)的預(yù)見(jiàn)性、對(duì)過(guò)程的可控性、對(duì)已暴露風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的可修正性的工作思路。與法律部、風(fēng)控部相比，合規(guī)部門(mén)職責(zé)的邊界更加模糊。例如，合規(guī)要不要參與到業(yè)務(wù)部門(mén)的績(jī)效制度的發(fā)布？業(yè)務(wù)部門(mén)往往更加重視績(jī)效核算，制度是否具備激勵(lì)效果，而忽視制度的嚴(yán)謹(jǐn)性、合法性和可操性。但實(shí)際操作中，人力資源部常常遇到要合法地開(kāi)除一名違反公司制度的員工的舉證工作是相當(dāng)困難的。那么，合規(guī)部門(mén)是否應(yīng)該要參與到業(yè)務(wù)部門(mén)的績(jī)效制度工作的擬定過(guò)程中去，并時(shí)常檢查這些制度的執(zhí)行效果呢？

 2、合規(guī)部或者合規(guī)官會(huì)引發(fā)業(yè)務(wù)部門(mén)合規(guī)意識(shí)降低。

一方面，領(lǐng)導(dǎo)層認(rèn)為，我們已經(jīng)有合規(guī)部或者合規(guī)官了，在意識(shí)中自以為組織的合規(guī)管理就一定會(huì)上一個(gè)臺(tái)階，從而忽視組織實(shí)際執(zhí)行過(guò)程中的監(jiān)督監(jiān)控管理。正如，一個(gè)足球隊(duì)的實(shí)力一定不是僅僅靠一個(gè)好的守門(mén)員就能提高的。而出現(xiàn)了一個(gè)好的守門(mén)員，會(huì)不會(huì)讓隊(duì)員們產(chǎn)生對(duì)這個(gè)守門(mén)員的依賴呢？一個(gè)只巴望著守門(mén)員能守住球的球隊(duì)一定不會(huì)成為一個(gè)好球隊(duì)。

另一方面，人們避免損失的意愿強(qiáng)于獲得收益的意愿，業(yè)務(wù)部門(mén)尤其是業(yè)務(wù)管理部門(mén)的傾向是“業(yè)績(jī)是我的，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不是我的，最好由合規(guī)部門(mén)來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)”。導(dǎo)致在內(nèi)部流程管理上，這些部門(mén)自身的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力不能進(jìn)步甚至退化。例如，對(duì)正常流程的風(fēng)險(xiǎn)防范，業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)管理部門(mén)會(huì)以風(fēng)險(xiǎn)防范為名，建議應(yīng)轉(zhuǎn)到合規(guī)部或合規(guī)官去操作執(zhí)行，業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)部不再設(shè)置審核環(huán)節(jié)。

員工層面，“合規(guī)部說(shuō)可以了就可以了”的想法比比皆是。業(yè)務(wù)部門(mén)自身的風(fēng)險(xiǎn)控制能力尤其是自我控制意識(shí)下降。

 3、組織創(chuàng)新力與合規(guī)工作沒(méi)有直接關(guān)系，卻最容易成為發(fā)展放緩的借口。

業(yè)務(wù)部門(mén)因?yàn)椴块T(mén)職責(zé)以及績(jī)效考核的問(wèn)題，決策傾向短視。合規(guī)部門(mén)從保護(hù)組織長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展的職責(zé)出發(fā)，決策傾向長(zhǎng)效。組織領(lǐng)導(dǎo)在兩者間的平衡上發(fā)揮決定性的作用。例如，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)任期短、決策目標(biāo)短，則會(huì)更傾向業(yè)務(wù)部門(mén)，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)要考慮持續(xù)發(fā)展，則會(huì)更加容易采納合規(guī)意見(jiàn)。維持兩者的平衡體現(xiàn)組織領(lǐng)導(dǎo)的管理水平。從法律、法規(guī)和準(zhǔn)則允許到不允許的灰色地帶日后如何發(fā)展，是否會(huì)給組織帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，不確定因素多而復(fù)雜，是否可以涉足，更多依賴整個(gè)組織是否愿意承擔(dān)未來(lái)的不確定因素帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，而非由合規(guī)部門(mén)來(lái)判斷。

不論后果如何，合規(guī)部的工作實(shí)質(zhì)沒(méi)有變化。因此，組織創(chuàng)新力的下降其實(shí)與合規(guī)工作沒(méi)有直接關(guān)系，不應(yīng)成為業(yè)務(wù)發(fā)展放緩的借口。

 4、合規(guī)員工的生存基礎(chǔ)更多依賴外部報(bào)酬導(dǎo)致合規(guī)員工、合規(guī)官的工作狀態(tài)堪憂。

作為組織內(nèi)獨(dú)立行使監(jiān)督審查職能的部門(mén)，合規(guī)工作更多依賴小鞭加大棒的外部管理措施，如事后合規(guī)檢查、合規(guī)問(wèn)責(zé)等等。都會(huì)導(dǎo)致業(yè)務(wù)員工對(duì)小鞭加大棒記憶深刻，而對(duì)事前合規(guī)提供的諸多幫助視而不見(jiàn)。長(zhǎng)期以往，業(yè)務(wù)員工對(duì)合規(guī)員工自然心生對(duì)立和恐懼，加深合規(guī)與業(yè)務(wù)之間的矛盾，合規(guī)工作的群眾基礎(chǔ)缺失，更加可能演變?yōu)殛?yáng)奉陰違，對(duì)組織風(fēng)險(xiǎn)防范而言并不是一件好事。

事前合規(guī)審查，作為另一種重要的合規(guī)手段，更加加劇了兩者之間的矛盾。業(yè)務(wù)能做與不能做之間，合規(guī)就成為一種限制和麻煩。合規(guī)審查導(dǎo)致業(yè)務(wù)死于胎腹招致業(yè)務(wù)部門(mén)的抱怨在哪個(gè)金融機(jī)構(gòu)都不是新鮮事。

上述兩種方式是主要的合規(guī)工作方式，也是導(dǎo)致合規(guī)與業(yè)務(wù)對(duì)立的主要誘因，因此在執(zhí)行中，組織采用更多的手段來(lái)保護(hù)合規(guī)工作人員，如不參與360評(píng)價(jià)、設(shè)置打擊報(bào)復(fù)屏蔽手段等等。但這些不能從根本解決問(wèn)題。

員工在企業(yè)中生存需要內(nèi)部報(bào)酬和外部報(bào)酬。除了工資待遇外，合規(guī)員工也需要內(nèi)部報(bào)酬。合規(guī)員工的內(nèi)部報(bào)酬包括其他員工的尊重、協(xié)作，領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可等等。而與業(yè)務(wù)員工的矛盾只會(huì)減少合規(guī)員工的內(nèi)部報(bào)酬。合規(guī)工作執(zhí)行的效果更多時(shí)候是“不出事就是好事”，是隱性的，鮮有組織會(huì)因?yàn)椴怀鲲L(fēng)險(xiǎn)事件而頒發(fā)榮譽(yù)獎(jiǎng)?wù)?。因此合?guī)員工的內(nèi)部報(bào)酬更多地依賴組織領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)可，是一種主觀評(píng)價(jià)。當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)者對(duì)合規(guī)工作不予評(píng)價(jià)時(shí)，合規(guī)員工難以獲得內(nèi)部報(bào)酬。更有甚者，因?yàn)闃I(yè)務(wù)人員不能開(kāi)展業(yè)務(wù)到組織領(lǐng)導(dǎo)那里去抱怨，使得合規(guī)員工從領(lǐng)導(dǎo)那里獲得更多的負(fù)向激勵(lì)。合規(guī)員工心理上得不到工作有價(jià)值的認(rèn)同，不安全感激增，自身的可獲得性缺失，是現(xiàn)實(shí)中合規(guī)人員的心理疾病要多于普通員工的根源。

因此，在合規(guī)員工的生存基礎(chǔ)中內(nèi)部報(bào)酬非常薄弱，更多地依賴外部報(bào)酬，除專(zhuān)業(yè)性外，這也是為什么合規(guī)員工的外部報(bào)酬應(yīng)該較組織其他崗位員工水平要高的原因。

是否應(yīng)更傾向采取以下方法：

1、不能迷信合規(guī)官或者合規(guī)部。合規(guī)的有效性更加有賴領(lǐng)導(dǎo)層決策、合規(guī)部門(mén)的管理、各部門(mén)和各業(yè)務(wù)部門(mén)的集體努力。

2、更加清晰地界定合規(guī)工作的職責(zé)范圍，強(qiáng)化員工和部門(mén)自身合規(guī)的重要性，避免業(yè)務(wù)部門(mén)將工作流的風(fēng)控環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)致合規(guī)部門(mén)而放松內(nèi)部管理。

3、更多地鼓勵(lì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行合規(guī)咨詢。業(yè)務(wù)部門(mén)自身先理清楚工作流后合規(guī)部門(mén)以專(zhuān)業(yè)性予以幫助，不過(guò)度依賴合規(guī)部門(mén)直接進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。這樣有利于加強(qiáng)業(yè)務(wù)部門(mén)自身的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)和管理水平。合規(guī)員工更多地進(jìn)行專(zhuān)業(yè)服務(wù)，可以獲得的內(nèi)部報(bào)酬增加，與業(yè)務(wù)部門(mén)的直接對(duì)立矛盾能有效緩和。

4、平衡好業(yè)務(wù)創(chuàng)新和合規(guī)發(fā)展的關(guān)系，領(lǐng)導(dǎo)對(duì)灰色地帶的創(chuàng)新應(yīng)更有擔(dān)當(dāng)，才能更好地發(fā)揮合規(guī)部門(mén)的力量。

5、采取更多事前合規(guī)的措施，更重視合規(guī)文化建設(shè)和宣講，促進(jìn)業(yè)務(wù)員工和部門(mén)的主動(dòng)合規(guī)，幫助提高業(yè)務(wù)部門(mén)的合規(guī)管理水平。

6、通過(guò)對(duì)工作流質(zhì)量的研究和分析，改進(jìn)工作流，比加強(qiáng)事后監(jiān)控或者處罰更重要。合規(guī)檢查和問(wèn)責(zé)不應(yīng)成為合規(guī)管理的主要工作手段。

7、合規(guī)部門(mén)應(yīng)致力于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制流程的研究，盡可能將風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)化為標(biāo)準(zhǔn)的和可衡量的。

個(gè)人覺(jué)得：還是需要時(shí)時(shí)擔(dān)心，進(jìn)行調(diào)整